Geschatte Leestijd: 9 minutes
Maar hoe bepaalt u welke dividendaandelen betrouwbaar en interessant kunnen zijn? In dit artikel bespreken we de belangrijkste aspecten van dividendbeleggen en analyseren we enkele Nederlandse bedrijven die bekend staan om hun (hoge) dividenduitkeringen. Bent u op zoek naar een broker om in Nederlandse dividend aandelen te handelen, klik dan hier.
- Dividend aandelen
- 10 Nederlandse hoog dividend aandelen
- Dividendrendementen per aandeel
- Aandeel ABN AMRO: dividendrendement 9,3%
- Aandeel Wereldhave: dividendrendement 8,55%
- Aandeel NSI NV: dividendrendement: 7,84%
- Aandeel NN Group: dividendrendement 7,83%
- Aandeel Aperam: dividendrendement: 7,73%
- Eurocommercial Properties: dividend = 7,63%
- Aandeel ING Groep: dividendrendement: 6,85%
- Aandeel Signify: dividendrendement: 6,8%
- Aandeel PostNL: dividendrendement: 6,46%
- Aandeel ASR NL dividendrendement: 6,37%
- Conclusie
- Nederlandse dividend aandelen kopen via LYNX?
Dividend aandelen
Dividend aandelen zijn aandelen van bedrijven die een deel van hun winst uitkeren aan aandeelhouders. Dit kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige inkomsten.
Niet alle bedrijven keren dividend uit, omdat sommigen ervoor kiezen hun winst volledig te herinvesteren voor groei. Beleggers kopen doorgaans aandelen voor de koerswinst of het dividend, maar een combinatie is natuurlijk nog fijner. Bij dividendbeleggen ligt de focus echter vooral op aandelen met een aantrekkelijk dividendrendement. Een uitkering aan de aandeelhouders zorgt ervoor dat beleggers geld kunnen verdienen met aandelen zonder deze te hoeven verkopen.
Meestal bestaat het dividend uit een deel van de winst die een organisatie uitkeert aan de aandeelhouders. De winst die organisaties niet uitkeren blijft in het bedrijf en kan bijvoorbeeld worden geïnvesteerd in groei. Organisaties die een kleiner deel van de winst uitkeren houden dus meer geld over om te herinvesteren en verder te groeien. Daarom zien we meestal dat groeibedrijven geen of weinig dividend uitkeren en volwassen bedrijven met weinig zicht op groei (cash cows) juist wat meer.
Bovenstaande aspecten zorgen ervoor dat bedrijven die veel dividend uitkeren meestal komen uit stabiele, meer gevestigde sectoren zoals: banken, olie-, telecom-, vastgoed- en utiliteitsbedrijven. Sectoren die traditioneel weinig dividend uitkeren zijn technologie-aandelen, al zijn er in deze sector inmiddels ook gevestigde partijen die wel degelijk een dividend uitkeren. Denk bijvoorbeeld aan Microsoft of ASML.
Belangrijke aspecten bij dividendbeleggen
- Dividendrendement
Het dividendrendement meet de jaarlijkse uitkering ten opzichte van de aandelenkoers. Een hoger rendement kan aantrekkelijk lijken, maar kan ook wijzen op mogelijke uitdagingen, zoals een dalende aandelenkoers. - Continuïteit van dividenduitkeringen
Bedrijven met een consistente dividendgeschiedenis kunnen beleggers meer vertrouwen bieden. Stabiliteit in uitkeringen wijst vaak op een solide winstgevendheid. Als een bedrijf sterk schommelt in de hoogte van de dividenduitkeringen dan is de betrouwbaarheid van uitbetaling lager. - Payout Ratio
Dit percentage geeft aan welk deel van de winst wordt uitgekeerd. Een te hoge payout ratio kan risicovol zijn, omdat het bedrijf minder overhoudt voor toekomstige investeringen en onvoorziene uitgaven..
Waarom keren bedrijven een dividend uit?
Bedrijven keren dividend uit om strategische redenen die zowel de aandeelhouders als de onderneming zelf voordelen kunnen bieden.
- Beloning voor aandeelhouders
Dividend is een manier om aandeelhouders te belonen voor hun investering. Het biedt hen direct rendement op hun kapitaal, wat vooral aantrekkelijk is voor investeerders die op zoek zijn naar stabiele inkomsten, zoals pensioenfondsen of particuliere beleggers. Een consistent dividendbeleid straalt bovendien vertrouwen uit in de financiële gezondheid van het bedrijf. Het suggereert dat de onderneming winstgevend is en in de toekomst stabiel zal blijven.
- Efficiënt kasbeheer
Dividenduitkeringen helpen bedrijven om overtollige kasreserves te beheren. Wanneer een bedrijf voldoende middelen heeft om te investeren in groei of schulden af te lossen, kan het ervoor kiezen om overtollig kapitaal terug te geven aan de aandeelhouders. Dit voorkomt inefficiënt gebruik van middelen of risicovolle investeringen die mogelijk geen positieve resultaten opleveren. - Effect op de aandelenkoers
Het uitkeren van dividend kan de aandelenkoers positief beïnvloeden. Beleggers beschouwen bedrijven met een dividendbeleid vaak als minder risicovol, wat kan leiden tot een hogere waardering van de aandelen op de beurs.
Risico’s van beleggen in dividendaandelen
Beleggen in dividendaandelen brengt ook risico’s met zich mee, zoals het risico van dividendverlagingen bij economische tegenslagen. Daarnaast kan inflatie het reële rendement verminderen, en kunnen renteschommelingen de aantrekkelijkheid van dividendaandelen beïnvloeden. Ontdek hieronder de belangrijkste risico’s.
- Afhankelijkheid van dividenduitkeringen
De continuïteit van dividenduitkeringen is afhankelijk van de financiële prestaties van het bedrijf. Bij economische tegenslagen of dalende winsten kunnen bedrijven hun dividend verlagen of volledig stopzetten. Dit kan niet alleen het rendement van beleggers verminderen, maar ook de aandelenkoers negatief beïnvloeden. - Beperkte groeimogelijkheden
Dividendaandelen komen vaak voor in volwassen sectoren zoals nutsbedrijven en financiële instellingen. Deze sectoren bieden doorgaans minder groeipotentieel dan bijvoorbeeld technologiebedrijven. Hierdoor kunnen beleggers kansen missen op hogere koerswinsten in meer dynamische sectoren. - Invloed van inflatie
Stijgende inflatie kan de reële waarde van vaste dividenduitkeringen verminderen, waardoor het werkelijke rendement van dividendaandelen lager uitvalt dan verwacht. - Rentegevoeligheid
Dividendaandelen kunnen minder aantrekkelijk worden bij stijgende rentes. Hogere rentes maken obligaties en andere vastrentende producten concurrerender, waardoor beleggers mogelijk overstappen. Dit kan leiden tot een daling van de koers van dividendaandelen.
10 Nederlandse hoog dividend aandelen
Op basis van hun dividendrendement en historische uitkeringspatronen hebben we een overzicht samengesteld van 10 Nederlandse bedrijven met hoge dividend rendementen. Dit overzicht is uitsluitend bedoeld om u te informeren over de karakteristieken van deze bedrijven en vormt geen beleggingsadvies.
Belangrijke overwegingen
De genoemde dividendrendementen zijn gebaseerd op historische cijfers voor 2024 en schattingen voor 2025. Ze kunnen variëren afhankelijk van marktomstandigheden, bedrijfsresultaten en macro-economische ontwikkelingen. Hoewel dividendaandelen aantrekkelijk kunnen zijn, blijft het belangrijk om verder te kijken dan alleen rendement en rekening te houden met risico’s en diversificatie. Bedrijven kunnen op elk moment besluiten dividendbetalingen te verlagen of volledig te schrappen.
| Company name | Symbol | Laatste koers | YTD | 1Y |
|---|---|---|---|---|
| NSI N.V. | NSI | 21,80 | 15,22 % | 10,66 % |
| PostNL N.V. | PNL | 0,98 | -5,95 % | -24,44 % |
| Wereldhave N.V. | WHA | 14,64 | 6,40 % | 8,61 % |
| Aperam | APAM | 26,52 | 5,15 % | -7,98 % |
| Eurocommercial Properties | ECMPA | 23,60 | 6,31 % | 16,83 % |
| ASR Nederland | ASRNL | 47,27 | 3,25 % | 8,27 % |
| Signify N.V. | LIGHT | 20,68 | -4,17 % | -20,22 % |
| NN Group NV | NN | 42,98 | 2,16 % | 13,91 % |
| ABN AMRO Group NV | ABN | 15,91 | 6,85 % | 20,26 % |
| ING GROUP NV | INGA | 15,98 | 5,62 % | 32,22 % |
Dividendrendementen per aandeel
Het huidige dividendrendement is berekend op basis van de aandelenkoersen op het moment van schrijven, op 24 januari 2025, en kan veranderen bij fluctuaties in de koers.
Aandeel ABN AMRO: dividendrendement 9,3%
ABN AMRO keerde in 2024 €1,49 aan dividend uit, wat bij de huidige koers neerkomt op 9,3%. Het dividendbeleid van de bank blijft gericht op een payout ratio van 50%. Voor 2025 verwachten analisten een winst per aandeel van €3,00 en een vergelijkbaar dividend als afgelopen jaar, afhankelijk van de winstontwikkeling en macro-economische omstandigheden.
Aandeel Wereldhave: dividendrendement 8,55%
Vastgoedbeheerder Wereldhave heeft in 2024 €1,20 aan dividend uitgekeerd over de winst van 2023 en noteert daarmee momenteel op een dividendrendement van 8,55%. Het bedrijf richt zich op een payout ratio van 75-85% van de winst, ondanks aanhoudende druk op de retail sector. Voor 2025 wordt een lichte stijging van het dividend verwacht naar €1,25 per aandeel, dankzij een iets hogere winst in 2024.
Aandeel NSI NV: dividendrendement: 7,84%
NSI, een relatief klein bedrijf actief in kantoorvastgoed, keerde in 2024 een dividend uit van €1,52. Het bedrijf richt zich op een payout ratio van circa 85-90%. Voor 2025 wordt een vergelijkbaar dividend verwacht, dankzij duurzame investeringen en huurcontractverlengingen.
Aandeel NN Group: dividendrendement 7,83%
NN Group keerde in 2024 een slotdividend 2023 van €2,08 uit en een interim-dividend 2024 van €1,28. Het totale bedrag van €3,36 komt bij de huidige koers neer op een dividendrendement van 7,83%. Met relatief stabiele winsten en een payout ratio van 40-70% genieten beleggers van een vrij betrouwbaar en groeiend dividend. Voor 2025 verwachten analisten een dividend van €3,50, waarbij het dividend dus nog iets lijkt toe te nemen.
Aandeel Aperam: dividendrendement: 7,73%
Aperam keert vier keer per jaar dividend uit. In de afgelopen twee jaar was dat telkens €0,50 per kwartaal. In total keert het staalbedrijf dus €2,00 dividend per jaar uit wat bij de huidige koers neerkomt op een dividendrendement van 7,7%. Het bedrijf is sterk afhankelijk van de vraag naar roestvrij staal, maar is in de afgelopen jaren een betrouwbare dividendbetaler gebleken.
Eurocommercial Properties: dividend = 7,63%
Deze vastgoedbeheerder keerde in 2024 een totaaldividend van €1,70 uit over 2023, wat neerkomt op een dividendrendement van 7,6%. Dankzij strategische herontwikkelingen en een sterke focus op huurinkomsten wordt voor 2025 een winst per aandeel van €2,45 verwacht door analisten. Bij een payout-ratio van 70% mogen beleggers een dividend van €1,75 verwachten.
Aandeel ING Groep: dividendrendement: 6,85%
ING heeft in 2024 in totaal €1,10 aan dividend uitgekeerd wat bij de huidige koers neerkomt op een dividendrendement van 6,85% gerealiseerd. De bank hanteert een dividendbeleid met een payout ratio van ten minste 50%. Eerder dit jaar keerde de bank nog een bonusdividend van 500 miljoen euro uit, wat neerkomt neer op 16,1 cent per aandeel. In heel 2025 zal het dividend naar verwachting daarmee uitkomen boven de €1,20.
Aandeel Signify: dividendrendement: 6,8%
Signify keerde in 2024 een dividend uit met een rendement van 6,8%. Het bedrijf streeft naar een payout ratio van 40-50% en blijft profiteren van de toenemende vraag naar LED-verlichting. Voor 2025 wordt een licht hoger dividendrendement van 7% verwacht, mede door verdere kostenbesparingen en groeiende vraag naar slimme technologieën.
Aandeel PostNL: dividendrendement: 6,46%
PostNL heeft in 2024 minder winst behaald dan voorzien, maar keerde desondanks nog €0,06 aan dividend uit. Dat bedrag was echter hoger en de koers van het aandeel is flink gedaald. Op de huidige koers van €0,93 komt het dividendrendement uit op 6,46%. Het bedrijf kampt met uitdagingen zoals dalende postvolumes. Voor 2025 verwachten analisten toch een lichte stijging van de winst en een dividend van €0,08, ondersteund door kostenbesparingen en operationele verbeteringen. Het dividendbeleid, gericht op het uitkeren van 70-90% van de vrije kasstroom, blijft intact.
Aandeel ASR NL dividendrendement: 6,37%
ASR Nederland keerde in 2024 een dividend uit van € 2,97, wat neerkomt op een rendement van 6,0%. Het bedrijf streeft naar een jaarlijkse groei van het dividend per aandeel en een payout ratio van 45-55%. Voor 2025 wordt een dividend van rond de €3,00 verwacht, ondersteund door gestage groei in levensverzekeringen en pensioenen.
Conclusie
Dividendbeleggen biedt beleggers de mogelijkheid om regelmatige inkomsten te genereren. Het is echter belangrijk verder te kijken dan alleen het dividendrendement, dat afhankelijk is van de aandelenkoers en ook factoren zoals payout ratio, winstgroei en sectorontwikkelingen mee te nemen. Hoewel dividendaandelen vaak stabiliteit bieden, zijn ze niet zonder risico’s, zoals mogelijke dividendverlagingen en koersfluctuaties.
Nederlandse dividend aandelen kopen via LYNX?
Uiteraard is het via LYNX mogelijk om te beleggen in alle besproken dividend aandelen. Ook kunt u beleggen in andere Nederlandse, Europese en Amerikaanse dividend aandelen.
Bronnen:
https://www.dividendinfo.nl
